Auf deinem eigenen Server sollte sie unter Windows unter CWindows oder CWindows\System32 sein, bei Linux bin ich mir nicht sicher (ich glaube irgendwo unter /etc/apache oder so...)
Bei Funpic kannst du die php.ini nicht verändern und musst dich mit den gegebenen Einstellungen zufrieden geben... Auf manchen Servern kannst (besonders, wenn die Einstellung nur für eine Skripte da ist) mit ini_set die Einstellungen temporär zur Laufzeit des Skriptes ändern, das wird allerdings bei Funpic (und vielen anderen auch) aus Sicherheitsgründen unterbunden. Welche Konfiguration bei Funpic eingestellt ist kannst du unter http://phpinfo.de.funpic.de/ nachgucken.