Ich kenne das ebenfalls, in ziemlich genau dieser Art und Weise. Man stellt sich ein Gespräch mit einer Person vor, stellt sich dann ein Gespräch mit einer anderen Person darüber vor, dass man sich Gespräche vorstellt, und so weiter und so fort.

Klar gehört das teilweise zum normalen Verarbeitungsprozess von Erlebtem, aber wenn es so stark verschachtelt ist, würde ich mir schon Sorgen machen (bzw. mache sie mir dann auch). Ich weiß nicht wie's dir geht, aber mir kommt das manchmal vor wie ein Strudel in meinem Kopf, der mich runterreißt und überhaupt keinen Platz mehr für klare Gedanken zulässt.
Glücklicherweise sind diese richtig schlimmen Momente eher selten.

Naja. Ganz laienhaft würde ich einfach mal zwei mögliche Ursachen in den Raum werfen: Stress und Übermüdung. Zumindest bin ich meist gestresst und übermüdet, wenn diese verschachtelten Gespräche "passieren".